香港证监会与廉署拘捕五名“唱高散货”集团成员 涉及非法收益1.91亿元，原因究竟是什么

今天我们来聊聊金融圈的大瓜：香港警方前天成功侦破一宗洗黑钱案件，案中涉及逾30亿港元，是香港海关处理同类型案件中的历来最高金额。

令人瞠目结舌的是，这个团伙是一家五口，一家人开设了100多个账户洗黑钱，家庭总收入7万港币却拥有3000万港币的资产。

港剧的剧情再次变成了现实……其实世界各地都不缺洗钱的机构和个人，而在香港仅仅是过去一年时间里，关于洗黑钱的可疑案例就有47,558宗，95人罪名成立而且，洗黑钱分分钟可能就在我们身边发生，今天有钱君就来给大家科普一下。

“洗黑钱”的暗黑操作。为什么香港会成为洗黑钱中心？1、税率低

洗钱也是有成本的，如果税率高，洗完自己的资产缩水大半实在是有些不划算香港作为曾经英国的殖民地，回归后沿用英国的税法，个人所得税率很低，而且不存在增值税等大陆重要税种另外在香港回归之后，根据“一国两制”的原则，不需要向 *** *** 交税。

所以香港的税种至今比大陆少很多将黑钱周转一番也不需要交太多的税，使得犯罪分子将香港作为洗钱的“天堂”。2、特殊的金融环境

香港并不设立外汇管制，作为自由港，香港是世界重要的金融中心，每天都有巨额资金进出且没有额度限制洗钱之所以能被查到是因为大额资金的进出，但是大额资金进出在香港是司空见惯的，也没有那么容易引起执法机关的注意，更适合犯罪机构和个人浑水摸鱼，大大降低了洗钱的风险性。

有钱君总结：从这两个原因来看，在香港洗钱就想在证券市场上买到高收益低风险的产品一样，选择的人自然就多了洗钱的运作逻辑通俗的解释洗钱就是把不合法的钱变成合法的根据洗钱的底层逻辑我们来打个比方：1、取得阶段。

比如说有一天你成功的抢银行，抢到了500万。但是这个钱是不合法的，分期存进银行也会被追查。

2、培植阶段第二天得知家门口会举办一场拍卖会，你就让你的同伙拿出家里的一个瓷碗去参加拍卖。然后你携带这笔“黑钱”去参加拍卖会，拍下这个瓷碗并出家500万。

3、融合阶段最终你拍得了这个碗，拍卖行扣除了50万的税费和手续费，你们团伙最终获得了450万的合法资金，可以存入银行在这个过程中，抢来的500万是需要洗干净的“黑钱”通过一系列运作，使得这些钱变得“光明”（合法拍卖所得）。

拍卖机构在这里就是洗钱的中介机构，而50万则是需要交给国家的税费

有钱君提醒：洗钱的方法五花八门，主要的方法是成立空壳公司这种公司没有其他的业务，主要的业务是伪造大额订单把不合法的钱“洗白”在这次侦破的洗黑钱案件中，香港海关表示：已经拘捕六名年龄在25-62岁之间的人士，其中一名为本地找换店（外币兑换店）的持牌人，其余五名为一家五口。

“调查显示，过去两年，上述家庭成员通过不同户口处理多宗大额交易，资金来源来自不同公司或者不相关的第三者，大部分为空壳公司，经过不同户口互相过户后，在短时间内提走，以多次转户的方式掩饰资金来源，这是洗黑钱的惯常手法。

”潜伏在你身边的新型洗钱随着社会的发展和支付手段的变迁，洗钱机构如果不跟上节奏就容易被社会淘汰，所以现在针对互联网大环境的洗钱手段可以说是五花八门而洗钱也不像港剧那样神秘，甚至就发生在你的身边1、虚拟币洗钱。

由于不正常的货币资金流动很容易吸引警方的注意，虚拟货币洗钱就的走上了舞台虚拟货币的目标依然是通过多次流通洗干净地址用不同的地址置换同类型虚拟货币分批分金额转到洗钱者的地址上，然后洗钱者再用多笔交易将这笔钱洗干净。

最后再用不同的账户将这些钱转回犯罪者的合法账户这就是为什么这一家五口人开设了100多个账户的原因了，毕竟账户少了还是很容易被追查到2、赌博洗钱目前全球有100-200家赌博网站可以用虚拟货币进行支付

只需要开设赌博账号，将黑钱“输给”赌博平台，再用新的账户“赢回”而由于一些非法赌博网站不需要实名认证，所以很难查清这些钱的流动轨迹3、网络洗钱一些网络游戏或者软件会员的代充工作室用亏本的价格将充值服务卖给客户，洗白黑钱。

说到这条就离我们的生活很近了，几乎在某宝某鱼一搜就可以搜出一堆，这时候一定要小心自己不经意进入洗钱的交易链。4、第三方支付平台

在外支付需要扫码的时候一定要警惕第三方支付平台的提醒，看清楚你的“白钱”是付给了正确的收款方还是付给了洗钱机构有钱君提醒：洗黑钱是严重的经济犯罪行为，其影响不仅破坏经济活动的原则，破坏市场经济有序竞争损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定。

这部分钱流入股市也会造成虚假数据，造成非公平竞争和资金流动的不规律而且，洗黑钱可能就存在你我身边，一定要睁大眼睛，不要贪图小便宜，因为洗黑钱往往还可能伴随着诈骗！